Банки отказываются проводить идентификацию лиц, обменивающих валюту на сумму от 15 тыс. гривен

Национальный банк намерен обязать проводить полную идентификацию физлица, при осуществлении им наличных валютно-обменных операций на сумму более 15 тыс. гривен. Однако, как говорится в сообщении пресс-службы Украинского кредитно-банковского союза, соответствующая норма (предусмотренная в переданном на регистрацию Минюстом постановлении НБУ, которым вносятся изменения в порядок проведения валютно-обменных операций) грубо нарушает права клиентов банка. Такую позицию УКБС поддерживает большинство ее членов, среди которых такие крупные финансовые учреждения, как "ПриватБанк", "ПУМБ", "Укрсоцбанк", "Ощадбанк", "Укрэксимбанк", "УкрСиббанк", "Мегабанк", "Кредит Банк (Украина)", "В�ЗА �нтернешнел" и др.

В частности, новое требование НБУ проводить полную идентификацию физического лица, которое осуществляет валютно-обменную операцию на сумму больше 15 тыс. гривен, противоречит Закону "О банках и банковской деятельности" (ст. 64), где необходимость идентификации обусловлена в случае, когда сумма аналогичной операции превышает 50 тыс. гривен.

Напомним, ранее Нацбанк принял и передал на регистрацию в Минюст постановление от 09.09.2009 № 538 "Об утверждении изменений к �нструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины", которым НБУ предоставляется право устанавливать предельные размеры маржи по операциям на наличном валютном рынке. В документе предусмотрено установление для субъектов рынка, которые осуществляют наличные валютно-обменные операции, предельной маржи на уровне 2 % между курсом покупки и продажи.

�сточник: ЛІГА: ЗАКОН